Consultoría en Bienestar Financiero

Una parte importante del bienestar integral de la fuerza de trabajo es su bienestar económico, que les da estabilidad a corto plazo y perspectivas de crecimiento y seguridad a largo plazo. Realizar un Check Up financiero es el primer paso para analizar la situación actual y diseñar estrategias efectivas.

Un Check Up financiero responde a varias preguntas:

• ¿Cómo puedo ayudar a mis empleados y sus familias?
• ¿Qué consejos financieros puedo darles a nuestros empleados y fuerza de ventas?
• ¿Los esquemas de jubilación o jubilaciones programadas son una solución?
• ¿Cómo afecta a mis empleados la crisis económica global?
• ¿Cómo puedo aprovechar al máximo la estrategia de inversión de mis fondos?

FUENTE: Bienestar Financiero 2022 (Mercer)

Mercer te ofrece consultoría para hacer el Check Up financiero de tus empleados, y para diseñar los mejores paquetes de acuerdo con su situación y necesidades.

Aunque muchas empresas sienten la necesidad de informarse y actuar sobre el bienestar financiero de sus colaboradores, hay varios factores a considerar:

• Existe mucha información en internet y otros medios, lo que puede causar saturación y/o confusión
• Es importante saber dónde acudir para obtener un diagnóstico correcto de bienestar financiero
• Es muy importante acudir a asesores imparciales libres de conflictos de interés
• Es vital transmitir estos temas dentro de la comunicación de beneficios que ofrece la empresa
• Hay que definir cuánto se debe pagar por estos servicios

Para responder a estas inquietudes, Mercer ha desarrollado un Check Up financiero y diversos materiales que permiten a los empleados entender su situación particular y la importancia del tema en general.

Con objeto de incidir efectivamente sobre el bienestar financiero de la fuerza de trabajo, Mercer ofrece una solución que:

• Sensibiliza al participante en los elementos que integran sus finanzas personales
• Transmite de manera positiva los esfuerzos, prestaciones y beneficios que la empresa pone a su disposición
• Evalúa la situación financiera de los colaboradores de la organización, sus condiciones actuales y su nivel de salud financiera

Para lograr esto, los colaboradores llenan un breve cuestionario, a partir del cual se genera un Statement individual con información de su situación financiera, así como algunas recomendaciones para mejorarla.

Por su parte, la empresa recibe un dashboard en donde, de manera general (toda la información individual es confidencial), puede observar la situación de sus colaboradores.

Por último, se realiza una sesión de entrega que analiza los hallazgos y próximos pasos del ejercicio. Estos incluyen actividades como campañas de información, talleres de educación financiera y, en su caso, la puesta en marcha de alguna herramienta de ahorro.

Entregables:

• Índice de bienestar financiero
• Índice de coraje financiero
• Índice de formación patrimonial dentro de la empresa
• Statement individual para el colaborador
• Dashboard Dinámico de Resultados para la empresa

Mercer es la única consultora en México que ofrece este Check Up. Una de sus principales ventajas es que, por no desarrollar productos financieros, no tiene conflictos de interés, por lo que puede ofrecer estrategias integrales de inversión.